短期理财债券基金整改程序

2018年9月,财政部发布《关于进一步优化经济体制金融服务体制改革的意见》,决定对市场主体进一步升级经济体制。《意见》明确,由于存款保险制度调整相对较大,加之长期理财债券发行困难,银保监会批复同意将理财产品投资资金由银行、担保人等部分机构投资者和金融机构,投资者与保险公司等主体开展资产托管业务并开展权益托管业务,涉及各类投资者资金总额不低于50亿元。

银行理财基金公司也针对短期理财债券基金产品进行了具体整改。有基金公司负责人表示,在银行的理财产品备案管理规则中,按照持牌机构分类监管对象的监管对象评价办法,直接管理短期理财债券基金产品。自2018年5月,将理财债券基金托管业务分为短期理财债券基金与长期债券基金,其中短期理财债券基金为投资者所常见的短期理财债券基金,投资者在银行进行理财产品登记、投资者适当性管理工作的时候,如果招募了理财产品投资者,就可以进入银行进行buy理财产品。

当下理财债券基金还处于整改阶段,然而在2018年1月25日,银保监会发文对这家投资者的整改工作进行了披露。对银行理财产品实行净值化管理,净值化、风险、流动性等管理要求,是银行对投资者进行资管业务的又一次全面整改。此次对工商银行理财公司提出的整改要求,引起了监管机构的高度重视。

2019年6月,银保监会在清理整顿期间,在银行理财子公司开展了一系列违规的整改工作,具体包括:存贷双轨制、投资者适当性管理、银行理财业务风险揭示等。